Валютный контроль
AML: что это
Комплекс процедур по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём. Включает идентификацию клиента, проверку контрагентов по санкционным перечням, анализ экономического смысла операции и отказ в проведении при выявлении признаков риска.
Что проверяется в каждой операции
- Получатель и его банк — по санкционным перечням и стоп-спискам
- Предмет операции — на соответствие ограничительным перечням
- Соответствие назначения платежа виду деятельности получателя
- Экономический смысл сделки
Проверка проводится до перечисления средств. Если операция её не проходит, об этом сообщают до заключения договора — отказать на этом этапе дешевле для обеих сторон, чем разбираться с возвратом средств через три недели.
Нужен расчёт по конкретной операции?
Проверим маршрут и получателя, назовём срок и итоговую сумму. Проверка бесплатна.