Комплаенс и проверка операций

Идентификация клиента

Перед заключением договора мы устанавливаем сведения о клиенте и его представителе, бенефициарных владельцах и характере деятельности. Это требование законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

Проверка операции

По каждому поручению проверяется несколько параметров.

• Получатель и его банк — по санкционным перечням и стоп-спискам банков-партнёров
• Предмет операции — на соответствие ограничительным перечням и спискам товаров двойного назначения
• Экономический смысл сделки и соответствие назначения платежа документам
• Соответствие деятельности получателя предмету платежа

Операции, которые мы не проводим

Перечень не является исчерпывающим и может дополняться.

• Платежи в адрес лиц и организаций из санкционных перечней
• Оплата товаров из ограничительных перечней и продукции двойного назначения
• Вооружение, боеприпасы и комплектующие к ним
• Операции с признаками транзитного характера без экономического смысла
• Расчёты наличными и операции с криптоактивами
• Переводы в личных целях и платежи в пользу физических лиц вне договорных отношений

Запрос дополнительных сведений

В ходе проверки мы можем запросить контракт, спецификацию, транспортные документы, сведения о конечном использовании товара или пояснения по сделке. Отказ предоставить документы является основанием для отказа в исполнении поручения.

Отказ в исполнении

Если операция не проходит проверку, мы сообщаем об этом до принятия средств. Если основания для отказа выявлены после получения средств, они возвращаются клиенту за вычетом фактически понесённых расходов.

Мы не раскрываем детали внутренних процедур контроля и конкретные основания отказа в той части, в которой это может быть использовано для их обхода.

Защита от подмены реквизитов

При изменении банковских реквизитов получателя мы запрашиваем подтверждение из независимого источника. Настоятельно рекомендуем клиентам подтверждать любые изменения реквизитов голосом по ранее известному номеру телефона.

Обратная связь

Вопросы по комплаенс-процедурам направляйте на maria@marix.cc. Срок ответа — 5 рабочих дней.