Расчёты и посредники
Трансграничный платёж: что это
Трансграничный платёж — перевод денежных средств, при котором плательщик и получатель находятся в разных государствах. Для российской компании это валютная операция: она требует документального основания и подлежит валютному контролю независимо от суммы и валюты расчёта.
Что делает платёж трансграничным
Признак один — разные юрисдикции плательщика и получателя. Валюта при этом значения не имеет: перевод рублей в Казахстан трансграничный так же, как перевод долларов в США. Не имеет значения и способ: и SWIFT, и SEPA, и локальный перевод в национальной валюте относятся к трансграничным операциям.
Из этого следует практическое различие с внутренним платежом. Внутри страны расчёт проходит через одну клиринговую систему по одним правилам. Трансграничный платёж проходит через банки нескольких юрисдикций, и каждый применяет требования собственного регулятора — поэтому операция может быть остановлена на любом звене.
Что требуется от российской компании
- Документальное основание операции — внешнеторговый контракт
- Постановка контракта на учёт в банке при сумме от 3 млн рублей по импорту и от 10 млн по экспорту
- Код вида валютной операции в платёжном поручении
- Документы, подтверждающие исполнение сделки, в установленный срок
Нужен расчёт по конкретной операции?
Проверим маршрут и получателя, назовём срок и итоговую сумму. Проверка бесплатна.