Чек-лист проверки реквизитов инвойса перед оплатой

Пройдено 0 из 14

Получатель

Наименование получателя совпадает с владельцем счётаСверяйте с банковской выпиской, а не с шапкой инвойса: там часто торговая марка, а счёт открыт на юрлицо.
Указан юридический адрес получателяБанки требуют адрес в поле получателя. Его отсутствие приводит к запросу.
Страна регистрации понятна из документовОна может не совпадать со страной производства — это нормально, но должно быть объяснимо.
Есть налоговый или регистрационный номерVKN в Турции, BR в Гонконге, IEC в Индии, TRN в ОАЭ. Не обязателен, но ускоряет идентификацию.

Банковские реквизиты

Номер счёта или IBAN корректной длиныIBAN имеет фиксированную длину для каждой страны и контрольные разряды. В Китае, США и Гонконге IBAN не используется.
SWIFT-код — того отделения, где открыт счётУ крупных банков код различается по регионам. Код головного офиса вместо кода отделения задерживает платёж.
Указаны полное наименование и адрес банкаОба поля попадают в платёжное поручение.
Банк-корреспондент указан, если он требуетсяДля части банков без него платёж не пройдёт. Уточняйте у получателя.
Валюта счёта совпадает с валютой платежаИначе банк проведёт принудительную конверсию по своему курсу. Это законно, но дороже.

Сведения о сделке

У инвойса есть номер и датаБез них платёж нельзя связать со сделкой ни для банка, ни для валютного контроля.
Есть ссылка на контракт, если он заключёнНомер и дата договора указываются в назначении платежа.
Описание предмета конкретное«Pumps, model X-200, 12 pcs», а не «equipment». Для товаров полезен код ТН ВЭД.
Указаны сумма, валюта и условия поставкиIncoterms определяют, что входит в цену, и влияют на таможенную стоимость.

Защита от подмены

Изменение реквизитов подтверждено голосомЗвоните по номеру, который у вас уже был, а не по указанному в новом письме. Перехват переписки с подменой реквизитов — самая результативная схема мошенничества во внешней торговле.

Получатель

Наименование получателя совпадает с владельцем счёта. Сверяйте с банковской выпиской, а не с шапкой инвойса: там часто торговая марка, а счёт открыт на юрлицо.
Указан юридический адрес получателя. Банки требуют адрес в поле получателя. Его отсутствие приводит к запросу.
Страна регистрации понятна из документов. Она может не совпадать со страной производства — это нормально, но должно быть объяснимо.
Есть налоговый или регистрационный номер. VKN в Турции, BR в Гонконге, IEC в Индии, TRN в ОАЭ. Не обязателен, но ускоряет идентификацию.

Банковские реквизиты

Номер счёта или IBAN корректной длины. IBAN имеет фиксированную длину для каждой страны и контрольные разряды. В Китае, США и Гонконге IBAN не используется.
SWIFT-код — того отделения, где открыт счёт. У крупных банков код различается по регионам. Код головного офиса вместо кода отделения задерживает платёж.
Указаны полное наименование и адрес банка. Оба поля попадают в платёжное поручение.
Банк-корреспондент указан, если он требуется. Для части банков без него платёж не пройдёт. Уточняйте у получателя.
Валюта счёта совпадает с валютой платежа. Иначе банк проведёт принудительную конверсию по своему курсу. Это законно, но дороже.

Сведения о сделке

У инвойса есть номер и дата. Без них платёж нельзя связать со сделкой ни для банка, ни для валютного контроля.
Есть ссылка на контракт, если он заключён. Номер и дата договора указываются в назначении платежа.
Описание предмета конкретное. «Pumps, model X-200, 12 pcs», а не «equipment». Для товаров полезен код ТН ВЭД.
Указаны сумма, валюта и условия поставки. Incoterms определяют, что входит в цену, и влияют на таможенную стоимость.

Защита от подмены

Изменение реквизитов подтверждено голосом. Звоните по номеру, который у вас уже был, а не по указанному в новом письме. Перехват переписки с подменой реквизитов — самая результативная схема мошенничества во внешней торговле.

Вопросы об инструменте

Зачем чек-лист, если есть статья?

Статья объясняет, почему каждый пункт важен. Чек-лист нужен в момент работы: открыли инвойс, прошли по списку, отметили. Разные задачи.

Отметки сохраняются?

Только в текущей вкладке браузера. Ничего не отправляется на сервер: реквизиты вашей сделки остаются у вас.

Что делать, если пункт не сходится?

Не отправлять платёж и уточнить у поставщика. Расхождение в наименовании получателя или коде банка почти всегда приводит к возврату через одну-три недели.

Услуга по теме

Как это устроено

Вся библиотека

Другие инструменты

Все инструменты

Чек-лист проверки реквизитов инвойса перед оплатой

Получатель

Банковские реквизиты

Сведения о сделке

Защита от подмены

Вопросы об инструменте

Как это устроено

Другие инструменты

Проверим маршрут вместо вас